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💡 基于当前持仓权重和各产品历史数据计算

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持有{{ calculateHoldingDays(holding.depositDate) }}天 | 基于实际收益计算

📊 存款笔数： {{ holding.depositRecords ? holding.depositRecords.filter(r => r.status === 'active').length : 0 }} 笔

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📊 更新产品数据

📅 上次更新: {{ updateYieldDialog.lastUpdate }}

💡 说明：

• 从基金网站查询最新的收益率、回撤和市值数据

• 系统会自动计算新的预期年化收益率

• 建议每3-6个月更新一次

📊 更新持仓市值

当前市值： {{ formatMoney(getHoldingMarketValue(updateYieldDialog.productId)) }}

变化金额： {{ formatMoney(updateYieldDialog.form.currentMarketValue - getHoldingMarketValue(updateYieldDialog.productId)) }}

📈 基金净值信息（必填）

⚠️ 必须填写以下两个净值，才能精确计算本年收益

从基金网站查询今年1月1日的单位净值

从基金网站查询今天的单位净值

✅ 净值已填写完整

本年收益率 = ({{ updateYieldDialog.form.currentNav }} - {{ updateYieldDialog.form.navAtYearStart }}) / {{ updateYieldDialog.form.navAtYearStart }} = {{ ((updateYieldDialog.form.currentNav - updateYieldDialog.form.navAtYearStart) / updateYieldDialog.form.navAtYearStart * 100).toFixed(2) }}%

当前值 vs 新值

📈 预期年化收益率 {{ formatPercent(calculateNewExpectedYield()) }}

基于新数据自动计算，将用于后续优化测算

⚠️ 需要补充成立日期：

• 当前产品没有成立日期，无法计算预期年化收益率

• 请在编辑产品时补充成立日期

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💰 新建仓

✅ 定期存款模式：无需输入市值

⚠️ 普通产品模式：需要输入市值

📅 定期存款说明：

• 输入投入本金和存入日期

• 系统会根据年化利率和持有时间自动计算收益

• 收益 = 本金 × 年化利率 × (持有天数/365)

建仓说明：

• 输入你为该产品的投入本金

• 输入当前的市值（可能不等于本金）

• 系统会计算收益 = 市值 - 本金

持有天数： {{ calculateHoldingDays(buildDialog.form.depositDate) }}天

预期收益： {{ formatMoney(calculateDepositProfit(buildDialog.form.principal, buildDialog.form.depositDate, getProductIdByName(buildDialog.productName))) }}

当前市值： {{ formatMoney(buildDialog.form.principal + calculateDepositProfit(buildDialog.form.principal, buildDialog.form.depositDate, getProductIdByName(buildDialog.productName))) }}

预期收益： {{ formatMoney(buildDialog.form.marketValue - buildDialog.form.principal) }}

收益率： {{ formatPercent((buildDialog.form.marketValue - buildDialog.form.principal) / buildDialog.form.principal * 100) }}

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💰 设置初始投资

🎯 说明：

• 这里设置的是你的投资计划目标

• 初始投资本金：你计划投入的总资金

• 初始投资收益：当前已实现的收益

⚠️ 计划总投资额应大于等于持仓本金

计划总投资额： {{ formatMoney(initialInvestmentDialog.form.initialPrincipal) }}

当前持仓本金： {{ formatMoney(totalPrincipal) }}

⚠️ 计划总投资额不能小于持仓本金

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💰 新建仓

产品总数: {{ products.length }}

可建仓产品数: {{ getAvailableProducts().length }}

已持仓产品数: {{ holdings.length }}

🎯 建仓说明：

• 选择一个还没有持仓的产品进行建仓

• 只需输入投入本金和建仓日期

• 系统会自动将建仓时的市值设为本金（刚买入时收益为0）

⚠️ 已有持仓的产品请使用“加仓”功能

所有产品都已建仓

如需调整持仓，请使用持仓页面的加仓/减仓/更新功能

关闭

选择产品

持有天数： {{ calculateHoldingDays(initialBuildDialog.form.depositDate) }}天

预期收益： {{ formatMoney(calculateDepositProfit(initialBuildDialog.form.principal, initialBuildDialog.form.depositDate, initialBuildDialog.selectedProductId)) }}

当前市值： {{ formatMoney(initialBuildDialog.form.principal + calculateDepositProfit(initialBuildDialog.form.principal, initialBuildDialog.form.depositDate, initialBuildDialog.selectedProductId)) }}

💡 提示：

• 建仓时市值 = 投入本金

• 刚建仓时收益为0

• 后续可通过“批量更新市值”功能更新当前市值

取消

确认建仓

⚙️ 全局参数配置

A组：收益目标

B组：风险控制

C组：仓位限制

D组：调仓策略

E组：定期存款参数

💡 用于定期存款提前赎回时的利息计算

F组：现金类资产配置

💡 货基+定存的内部配置比例，默认3:7

保存配置

🎯 分散度控制配置

说明：

• 最小配置数：最优配置至少包含的产品数量

• 最低占比：每个产品的最低配置比例

• 动态上限：高收益产品自动降低上限

• 调节系数：越大越抑制高收益产品集中

保存配置

📝 批量更新产品数据

💡 提示：

• 点击每个产品的“更新”按钮，可同时更新市值和收益率

• 建议每3-6个月更新一次产品数据

当前市值: {{ formatMoney(holding.currentMarketValue) }}

📊 更新

💰 追加投资

说明：

• 点击“生成方案”后，系统会计算最优分配比例

• 您可以手动调整每个产品的分配金额

生成方案

📊 确认分配方案

追加总额

分配明细（可调整）

目标比例: {{ item.targetRatio.toFixed(1) }}%

⚠️ 差额：{{ formatMoney(Math.abs(allocationConfirmDialog.difference)) }} （超出总额，请减少某些产品的金额）（未用完，请增加某些产品的金额）

🔧 自动调整最后一个产品

取消

确认加仓

{{ holdingOperationDialog.type === 'add' ? '➕ 加仓' : holdingOperationDialog.type === 'reduce' ? '➖ 减仓' : '📝 更新市值' }}

{{ holdingOperationDialog.type === 'update' ? '当前市值' : '当前持仓' }}: {{ formatMoney(getHoldingValue(holdingOperationDialog.productId)) }}

💡 定期存款提前支取规则：

• 只能整笔提前支取，不能部分支取

• 请输入与某笔存款本金相等的金额

• 提前支取按活期利率计算利息

📊 交易详情（可选，用于精确计算收益）

如果知道交易的份额和净值，请填写以提高本年收益计算精度

取消

确认

📅 定投计划设置

保存设置

💸 赎回定期存款

📌 赎回规则：

• 选择要赎回的存款明细

• 未到期：按活期利率（{{ config.currentDepositRate }}%）计算利息

• 已到期：按定期利率计算利息

• 系统会自动判断并计算对应利息

没有可赎回的存款

✅ 已到期 ⏳ 未到期

确认赎回

存入日期：{{ record.depositDate }}

到期日期：{{ record.maturityDate }}

持有天数：{{ calculateHoldingDays(record.depositDate) }}天

取消

📜 交易历史 - {{ getProductName(holdingHistoryDialog.productId) }}

暂无交易记录

📅 {{ record.date }}

{{ record.type === 'add' ? '加仓' : record.type === 'reduce' ? '减仓' : '其他' }}

✅ 已录入：{{ record.shares }}份 @ {{ record.navAtPurchase }}

⚠️ 未录入份额和净值

关闭

📝 补录交易详情

交易日期：{{ editTransactionDialog.record?.date }}

交易金额：{{ formatMoney(editTransactionDialog.record?.amount || 0) }}

⚠️ 必须填写以下信息

• 填写买入时的份额和净值，可精确计算本年收益

• 可以从交易平台查询历史成交数据

• 份额 × 净值应该约等于交易金额

从交易平台查询买入时的份额

从交易平台查询买入时的单位净值

✅ 验证通过

份额 × 净值 = {{ formatMoney(editTransactionDialog.form.shares * editTransactionDialog.form.navAtPurchase) }}

交易金额： {{ formatMoney(editTransactionDialog.record?.amount || 0) }}

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✨ 配置测算结果

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预期回撤

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